强化服务职能 保障财产安全

我省银行业多措并举防范电信诈骗

　　中国甘肃在线讯  智能通信工具的普及和现代网银技术的快速发展，一方面给人们办理银行业务带来了方便，一方面也给财产安全带来了新的隐忧，尤其是电信诈骗呈现持续高发态势，且犯罪手段不断翻新。据悉，仅2016年上半年电信网络诈骗发案就达到28.7万起，涉案资金达80余亿元。尽管有关部门采取了各种措施进行防控，但是电信网络诈骗案依然层出不穷，严重威胁着广大人民群众的财产安全。

　　今年9月29日，中国人民银行专门就加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪召开全国电视电话会议，贯彻落实国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作的相关部署；11月5日，央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，防范电信诈骗工作进一步提速。

　　我省各大银行坚决贯彻落实各项要求，将防范电信诈骗作为银行业履行企业社会责任的重要内容和工作重点，为打击电信网络诈骗采取了一系列行之有效的具体措施，在保护客户资金安全方面，发挥了积极的作用。

　　中国人民银行兰州中心支行——

　　自2015年5月以来，人民银行兰州中心支行多次组织我省各大银行以“防范风险、护航发展”为主题的打击和防范网络金融犯罪活动。通过不同形式、角度向社会公众介绍消费者权益保护知识、防范网络诈骗、消费者投诉流程、典型洗钱案例、人民币识假防假方法等相关内容，提醒广大群众增加防范意识，进一步提升财产保护意识和能力。

　　中国银行甘肃省分行——

　　中国银行甘肃省分行对打击治理电信网络违法犯罪高度重视，积极采取普及金融知识、加强员工合规操作等多项举措，切实提高客户和员工安全意识，提升其防范电信诈骗水平，最大限度地保护客户资金安全。为从源头堵截诈骗案件的发生，该行从客户安全防范意识入手，通过公示栏、口头提醒、张贴海报、发放传单等多种方式，普及防范电信网络诈骗常识等金融知识，通过新闻媒体、手机短信等平台发布安全用卡、网上购物防诈骗知识，扩大受众面和影响力。在业务操作中，该行严格执行实名开户、联网核查等规章制度，对成功拦截的案例进行汇总宣传并报送银监局、人民银行、银行业协会等相关单位，维护客户的资金安全和合法权益，履行银行的责任。

　　2016年以来，中行省分行及其白银分行、武威分行、平凉分行、定西分行等相继组织开展了“防范网络金融诈骗宣传活动”，有效提升了群众的防范意识。

　　中国农业银行甘肃省分行——

　　农行省分行将防范电信网络诈骗作为当前一项重要工作，成立领导小组，明确重点任务，扎实开展专项治理工作，切实保护广大人民群众财产安全与合法权益。

　　为有效防止不法分子利用农行账户进行电信网络诈骗等违法犯罪活动，该行从严控开户、清理存量入手，实施个人账户分类管理，加强对异常开户行为的审核，严格联系电话与身份证件号对应关系，建立涉案账户、买卖银行账户、冒名开户的惩戒机制。在开展电信网络诈骗专项治理工作中，该行将过程管理作为主要抓手，严格控制柜面和系统渠道客户信息查询业务，加大了征信系统异常查询监测力度。此外，为了遏制电信诈骗，农行省分行还安排在银行网点布放《个人电子银行安全使用指南》，让网点办理业务的客户能充分了解该如何防范电信诈骗以及电子银行安全使用方法等内容，并通过农行官方网站、微信、微博、网点的液晶电视和LED显示屏等线上线下媒介对如何识别及有效防范电信诈骗进行专题宣传。此外，他们还向客户发送防诈骗短信，告知客户注意保护好个人身份、银行账户，交易验证码等私密信息，保证银行账户安全。

　　中国邮政储蓄银行甘肃省分行——

　　邮储银行甘肃省分行认真落实国家相关部门关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，结合近期网络、电信诈骗的手段和特点，积极开展对外宣传和行内自查。省分行通过组织各市州分行共同行动，先后开展了打击和防范电信诈骗宣传活动，向群众介绍各种防范诈骗知识。在活动现场，通过悬挂横幅布标、发放宣传资料、解答疑难问题等形式，向群众宣传反洗钱、防范银行卡诈骗等金融知识，进一步增强了群众防范经济金融犯罪的意识和自觉性。同时，对员工进行“合规管理、合规经营、合规操作”培训和教育。此外，省分行建立了针对性制度流程，明确了查控业务操作单位、专班联系人等具体事项，对电信诈骗网点拦截上报机制，各营业网点人员到柜台转账人员的转账信息进行更加细致的核实。

　　浦发银行兰州分行——

　　针对电信诈骗愈发频繁这一问题，浦发银行兰州分行通过系统、设备的改造，于12月1日实现了同一人在浦发银行只能开立一个1类户；通过自助设备转账的，除向本人同行账户转账外，其他类型均在交易受理24小时后办理资金转账；在交易受理后24小时内，客户可以通过拨打95528客服热线申请撤销转账，并对其他电子渠道的转账限额进行了改造。同时兰州分行积极开展了公众宣传工作，在各营业网点张贴和摆放宣传资料、通过网点的电子设备展示兰州分行相关业务公告和宣传短片、向周边客户积极宣传“261号文”通知内容，提高了公众防范电信网络新型违法犯罪的风险意识。

　　对于银行而言，防“狼”，首先要扎紧“篱笆”，只有先从制度层面不给犯罪分子留可乘之机，再逐步培养广大群众的防范意识，才能为广大客户营造安全放心的业务环境。虽然银行只是防范电信诈骗的一个环节，但在了解上述情况的过程中，多位银行相关负责人均表示，遏制金融犯罪的脚步永远不会停止。（来源:每日甘肃网）